Πολιτική κατά της ξεπλύματος χρημάτων

Στο Tikitaka Casino κάθε λογαριασμός περνά από επαλήθευση ταυτότητας πριν από την πρώτη ανάληψη. Στην παρούσα σελίδα εξηγούμε ακριβώς τι ζητάμε, πότε το ζητάμε και γιατί, ώστε να ξέρετε εκ των προτέρων τι περιμένει από εμάς και τι περιμένουμε από εσάς.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια της Αρχής Τυχερών Παιχνιδιών της Μάλτας (MGA) και, από το 2024 που λάβαμε την άδειά μας, εφαρμόζουμε πλήρως τον ευρωπαϊκό και μαλτέζικο αντικανονισμικό πλάισιο για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιος είναι κάθε παίκτης μας, από πού προέρχονται τα χρήματά του και πώς κινούνται οι συναλλαγές του. Έχουμε ορίσει ειδικό υπάλληλο συμμόρφωσης (MLRO), εκπαιδεύουμε όλο το προσωπικό μας και υποβάλλουμε αναφορές ύποπτων συναλλαγών στις αρμόδιες αρχές όταν οι συνθήκες το επιβάλλουν.

Η συνεργασία σας σε κάθε βήμα της επαλήθευσης δεν είναι τυπικότητα, αλλά νόμιμη υποχρέωση που προστατεύει εσάς προσωπικά, τους συμπαικτές σας και το σύνολο της πλατφόρμας.

Πότε και πώς σας επαληθεύουμε

Σημεία ενεργοποίησης του ελέγχου

Την επαλήθευση ολοκληρώνουμε υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη και μπορείτε να τη διεκπεραιώσετε από την πρώτη στιγμή της εγγραφής, ώστε να μην αναβάλλονται αργότερα τα κεφάλαιά σας. Ελέγχουμε επιπλέον τα στοιχεία σας κατά την εγγραφή με διασταύρωση δημόσιων βάσεων και ενεργοποιούμε πρόσθετους ελέγχους όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν συγκεκριμένα χρηματικά όρια ή όταν κάτι στα μοτίβα παιχνιδιού σας απαιτεί διευκρίνιση.

Τα έγγραφα που ζητάμε είναι πάντα ανάλογα της περίπτωσης και δεν σας τα ζητάμε δύο φορές, εκτός αν η προέλευση των κεφαλαίων ή η αλλαγή μεθόδου πληρωμής το δικαιολογεί.

• Ταυτότητα: δελτίο αστυνομικής ταυτότητας ή διαβατήριο σε ισχύ, με σαφή φωτογραφία και όλα τα στοιχεία ορατά.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση όχι παλαιότερη των τριών μηνών, στο όνομά σας.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με καλυμμένες μεσαίες θέσεις και CVV), screenshot χαρτοφυλακίου ή βεβαίωση του λογαριασμού σας σε Viva Wallet, Skrill, Neteller ή κρυπτοχαρτοφύλακο.
• Αυτοπροσωπία ελέγχου σε ζωντανή σύνδεση, εφόσον το απαιτήσει ο νόμος ή τα αποτελέσματα των προηγούμενων ελέγχων.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Τέσσερα βήματα, 48 ώρες το πολύ

Ανεβάζετε τα έγγραφα από την ασφαλή περιοχή του λογαριασμού σας στο προφίλ σας και η ομάδα μας τα ελέγχει εντός 48 ωρών από την υποβολή. Εάν όλα είναι σωστά, λαμβάνετε ειδοποίηση ότι ο λογαριασμός σας είναι πλήρως επαληθευμένος. Εάν λείπει κάτι, σας ενημερώνουμε συγκεκριμένα τι πρέπει να διορθώσετε.

Τα έγγραφά σας μεταδίδονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης, αποθηκεύονται σε κλειδωμένα συστήματα με πρόσβαση μόνο για το εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης και δεν τα μοιραζόμαστε ποτέ με τρίτους για εμπορικούς σκοπούς.

• Βήμα 1: Επίσκεψη στην ενότητα «Επαλήθευση» του λογαριασμού σας.
• Βήμα 2: Ανέβασμα ταυτότητας και απόδειξης διεύθυνσης σε μορφή φωτογραφίας ή PDF, χωρίς περικοπές.
• Βήμα 3: Ανέβασμα απόδειξης μεθόδου πληρωμής για κάθε μέσο που έχετε χρησιμοποιήσει για κατάθεση.
• Βήμα 4: Έλεγχος από την ομάδα συμμόρφωσης εντός 48 ωρών και ενημέρωση μέσω email και ειδοποίησης στην πλατφόρμα.

Πότε ζητάμε προέλευση κεφαλαίων

Ενδέχεται να σας ζητήσουμε απόδειξη της προέλευσης των κεφαλαίων σας όταν οι καταθέσεις σας δεν σχετίζονται με το γνωστό οικονομικό σας προφίλ, όταν μεταφέρετε μεγάλα ποσά σε σύντομο χρονικό διάστημα ή όταν το ύψος της ανάληψής σας υπερβαίνει τα συνήθη όρια της δραστηριότητάς σας. Το ζητάμε για να δικαιολογήσουμε μπροστά στον ρυθμιστή μας ότι τα χρήματα στον λογαριασμό σας προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα.

Ως απόδειξη δεχόμαστε μεταξύ άλλων αποδείξεις μισθού, φορολογική ενημερότητα ή δήλωση, τραπεζικές κινήσεις, συμβόλαιο πώλησης ακινήτου ή πιστοποιητικό κληρονομιάς. Φυλάμε τα σχετικά έγγραφα με την ίδια εμπιστευτικότητα με την οποία χειριζόμαστε όλα τα προσωπικά σας δεδομένα.

Έλεγχος συναλλαγών και αναλήψεων

Όρια που ισχύουν στο λογαριασμό σας

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο έλεγχο που επισημαίνει ασυνήθιστα μοτίβα, όπως απότομες αλλαγές στο ύψος των συναλλαγών ή πολλαπλές καταθέσεις μικρού ποσού σε μικρό χρονικό διάστημα. Οι σημάνσεις εξετάζονται χειροκίνητα πριν από οποιαδήποτε ενέργεια στον λογαριασμό σας.

Οι αναλήψεις σας εκκαθαρίζονται με την ίδια μέθοδο με την οποία καταθέσατε, στον βαθμό που το επιτρέπει η τεχνικά δυνατή διαδρομή των κεφαλαίων. Δεν εφαρμόζουμε κανένα τέλος στις αναλήψεις.

Τα ελαχίστη και μέγιστα όρια που τηρούμε έχουν ως εξής.

Τι συμβαίνει αν αποτύχει η επαλήθευση

Εάν δεν υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή τα έγγραφα δεν επιβεβαιώνουν την ταυτότητά σας, αναστέλλουμε τις αναλήψεις και τη συμμετοχή σας σε προσφορές μέχρι να επιλυθεί το θέμα. Ο λογαριασμός σας παραμένει προσβάσιμος με τα υπόλοιπα στοιχεία σας ανέπαφα και ο επαληθευμένος υπολογιστής των κεφαλαίων σας δεν θίγεται.

Σε σοβαρές περιπτώσεις, όπως πλαστά έγγραφα, χρήση ταυτότητας τρίτου προσώπου ή απόδειξη σύνδεσης με παράνομη δραστηριότητα, έχουμε δικαίωμα να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό, να δεσμεύσουμε τα υπόλοιπα μέχρι την ολοκλήρωση των ελέγχων και να υποβάλουμε αναφορά στις αρμόδιες αρχές. Εάν οι έλεγχοι ολοκληρωθούν χωρίς ευρήματα, επιστρέφουμε το υπόλοιπό σας με τραπεζική μεταφορά.

Για κάθε αναστολή ή κλείσιμο σας δίνουμε γραπτή αιτιολόγηση στο email του λογαριασμού σας, εκτός των περιπτώσεων που ο νόμος μάς απαγορεύει να αποκαλύψουμε λεπτομέρειες ενεργοποιημένου ελέγχου.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας για πέντε έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί η μαλτέζικη νομοθεσία για τυχερά παιχνίδια. Μετά το πέρας της περιόδου αυτής τα διαγράφουμε οριστικά και με ασφαλή τρόπο.

Η διατήρηση αυτή εξυπηρετεί δύο σκοπούς: να μπορούμε να ανταποκριθούμε σε κάθε αίτημα των ρυθμιστικών αρχών για ελέγχους retroactively και να σας προστατεύουμε σε περίπτωση διαφοράς σχετικά με συναλλαγές του παρελθόντος. Μέχρι τη διαγραφή τους, έχετε δικαίωμα πρόσβασης και διόρθωσης των στοιχείων σας βάσει του ΓΚΠΔ, με αίτημα στο [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου εγγράφων. Εάν λείπει κάποιο έγγραφο, σας ενημερώνουμε αμέσως και ο χρόνος ξεκινά από την ολοκληρωμένη επανυποβολή.

Μπορώ να παίξω πριν ολοκληρωθεί η επαλήθευση;

Ναι, μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε. Η επαλήθευση απαιτείται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη, γι' αυτό σας προτρέπουμε να τη διεκπεραιώσετε από την εγγραφή.

Είναι ασφαλή τα έγγραφά που ανεβάζω;

Μεταδίδονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε συστήματα με πρόσβαση μόνο για το εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν τα χειριζόμαστε τρίτοι για εμπορικούς σκοπούς και τα διαγράφουμε πέντε έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας.

Γιατί μου ζητήσατε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων;

Ο ρυθμιστικός μας πλάισμος το επιβάλλει όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν τα συνηθισμένα επίπεδα ή το μοτίβο τους είναι ασυνήθιστο. Δεκτές αποδείξεις είναι μισθοδοσία, φορολογική ενημερότητα, τραπεζικές κινήσεις ή έγγραφα πώλησης και κληρονομιάς.

Πώς γίνεται η ανάληψη σε κρυπτονομίσματα;

Οι αναλήψεις σε Bitcoin ή Tether εκκαθαρίζονται εντός 24 ωρών και δεν εφαρμόζουμε τέλη. Το μέγιστο όριο είναι 5.000 EUR ανά ημέρα και 20.000 EUR ανά μήνα, όπως σε όλες τις μεθόδους.